认购基金前需要哪些准备欸?购买基金时要办哪些手续?-So财富
So财富 基金 认购基金前需要哪些准备欸?购买基金时要办哪些手续?

认购基金前需要哪些准备欸?购买基金时要办哪些手续?

认购基金前需要哪些准备欸?购买基金时要办哪些手续?
认购基金前需要哪些准备欸?购买基金时要办哪些手续?

预约基金前需要做什么准备?作为新进入市场的投资者,首先要做好处理上证所a股账户和基金账户的三个准备。其次,确认资金账户有足够的预约资金,或者股票账户有足够的预约股票后,确定预约方式,预约方式可以选择在线现金预约、在线现金预约、在线股票预约等。投资者可以事先联系任何一家发售机构的销售顾问,特别关注各种预约方式的时间表,以免错过时机。

一、购买基金前需要“五问”

如果不知道如何选择符合自己投资目标或投资风格的基金,你不妨先回答以下五个问题。这五个问题应该简要介绍选择基金策略的基础。

1.基金过去的表现如何?

要确实了解基金的表现,不能只看收益率,还要有相应的背景参考——比较基金的收益率和适当的标准。合适的标准是指相关指数和其他投资于同类型证券的基金。许多人认为,如果有两个基金,过去两年的年收益率分别为22%和20%,前者的表现一定很突出。有时候是这样,但不是永恒的法则。收益率达到22%的基金有可能落后业绩基准或同类基金的4~5个百分点,收益率仅为20%的基金有可能超过同类基金或业绩基准的6个百分点。后者是素质好的基金。

2.基金过去的风险有多高?

投资有风险,有些基金风险比较高。一般来说,投资回报率越高,风险越高,损失的可能性也越高。因此,考虑基金的收益率,必须同时考虑基金的波幅。两只收益率相同的基金不一定有同样的魅力。因为波幅可能不同。衡量基金波幅的方法有很多种,其中标准差和贝塔系数是两常用的风险计算指标。接下来我们将详细介绍。

3.基金投资的品种是什么?

对基金的收益有合理的期待,必须理解其投资组合,即基金投资于哪个证券品种。例如,债券基金不能期待每年10%的回报,但对股票基金来说,这绝不是异想天开。请记住,不要根据基金名称推测其投资组合。基金经理如何利用基金资产投资他们可以纯粹购买股票和债券,也可以选择两者兼有的知名度高的公司股票,也可以投资名不见经传的小公司,集中投资成长迅速的高价股票,也可能低于收益前景差的低价股票。关于某个具体的股票,基金经理可能只买100股,也可能有100万股。仔细研究基金的作品集,可以了解基金经理的作品策略。在晨星基金评级体系中,通过持仓情况、行业分类、晨星投资风格箱等项目重点分析投资组合。

4.基金由谁管理?

基金经理掌握投资权,对基金表现有重要影响。因此,在选择基金时,必须知道哪个基金经理在发行命令,其工作期间有多长。如果一无所知,可能会有意想不到的损失。例如,在过去的几年里,一些基金表现出色,一旦基金经理改变,投资策略就会发生很大变化,基金表现也会迅速下降。当然,基金本来业绩不好,交换后反而蒸蒸日上。

5.基金的费用怎么样?

基金不一定赚钱,但一定要付费。投资者必须接受专业资产管理服务,支付管理费、预约费、回购费、转换费等费用。但费用太高,也不划算。这些汇率水平每年基本保持不变,但基金投资股票和债券的收益起伏不定。无法控制市场突然的变化,无法控制基金经理的投资操作,但可以控制费用。

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(内容来源:网络整合)

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作者: So财富

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