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基金的分类及哪些特征?

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本文简要介绍了基金的主要类别。毕竟做基金管理还是了解一些基金类型比较好。根据不同的标准,资金可以分为以下几类。

根据基金投资对象——这也是一种常见的分类方法。

(1)货币基金:基金资产只投资于货币市场。

(2)债券基金:80%以上的基金资产投资于债券。

(3)混合型基金:投资股票、债券、货币市场,股票投资与债券投资比例不符合债券、股票基金的要求。

(4)股票型基金:基金资产80%以上投资于股票。

根据不同的投资目标。

(1)成长型基金:以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收益的基金,主要投资于增长潜力较好的股票。

(2)价值型基金:以追求稳定经常性收入为基本目标的基金,主要投资于大盘股、蓝筹股、公司债券、**债券等稳定收益证券。

(3)平衡基金:一种既注重资本增值又注重当期收益的基金。

一般来说,成长型基金风险高,收益高;收益型基金风险低,收益低;平衡基金的风险和收益介于增长型基金和收益型基金之间。

根据基金投资策略。

(1)主动型基金:一种旨在实现市场外业绩的基金,它要求基金经理对证券市场进行深入研究,主动选择股票和债券来确定投资组合。

(2)被动型基金:一般指指数基金,针对某一特定指数,通过购买指数中的成分股来构建投资组合,通过跟踪指数来努力跟随指数。此外,ETF是一种在市场上交易的指数基金。

根据基金份额是否可以增加和赎回。

(1)开放式基金:普通开放式基金一般不上市交易,可以通过第三方销售机构、银行、券商等进行购买和赎回。基金份额的规模不是固定的。

(2)封闭式基金:封闭式基金有固定期限,其中基金份额的规模是固定的,然后在证券交易所上市交易,投资者可以通过二级市场进行买卖。

根据基金投资的地域划分。

(一)投资国内证券市场的基金:指资金来源于中国并投资于国内市场的投资基金。

(2)境外投资QDII基金:QDII(合格境内机构投资者)-)基金是经中国证监会批准,将我们的资金投资于境外资本市场的境内金融投资机构,是境外资产配置的一种投资选择,可以更好的分散风险。

根据基金交易场所的划分。

市场就是股市,也就是大家所说的二级市场;场外,理解为证券交易所市场之外,即银行、第三方和证券公司的代理销售,基金公司的直销等。,这是大家熟悉的开放式基金销售渠道。

(1)场内基金:需要开立股票账户才能在证券交易所市场买入的基金。

(2)场外基金:与场内基金的最大区别在于,无需开立股票账户即可购买,如支付宝等第三方渠道。

按照分配方式。

(1)公募基金:募集对象为一般公众;通过公开发行募集资金;信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息必须披露;投资品种、投资比例、投资与基金类型匹配有严格限制;没有业绩奖励,只有管理费。

(2)私募基金:募集对象为少数特定投资者,包括机构和个人;募集资金通过非公开发行募集;信息披露要求很低,保密性强;投资限制完全由协议约定;收取绩效奖励,一般不收取管理费;

对于公募基金来说,业绩只是排名的荣誉,而对于私募基金来说,业绩是报酬的基础。

根据组织形式的不同。

(一)公司型基金:通过发行基金份额,以投资基金公司的形式设立基金。

(2)契约型基金:由基金管理人、基金托管人和投资人通过基金合同设立。

目前我国的证券投资基金都是契约型基金。

专项资金。

系列基金(伞形基金):指在一个母基金下设立多个子基金,每个子基金独立做出投资决策的基金运作模式。

分级基金(structuredfund):是指通过对一个投资组合下的基金收益或净资产进行分解,以一定的差异化基金份额,获得二级(或多级)风险收益表现的基金品种。

境内机构投资者基金(QDIIfund:合格境内机构投资者),QDIIfund是经证监会批准,将我们的资金投资于境外资本市场的境内金融投资机构,是境外资产配置的一种投资选择,可以更好的分散风险。

基金投资基金(FOF):基金是投资于基金的基金。他们不是直接投资股票或债券,而是通过投资其他基金间接持有股票或债券。由于有了额外的嵌套层,FOF基金的交易成本更高,但风险也更低,因此适合追求稳定收入的基层人群。

交易型开放式指数基金(ETF):也俗称交易所交易基金(ExchangeTradedFunds,ETF),是在交易所上市交易的开放式基金,拥有可变基金份额。

上市开放式基金(LOF):上市开放式基金是指可以在场外市场购买和赎回基金份额,并在交易所(场内)交易、购买或赎回基金份额的开放式基金。

ETF基金和LOF基金的最大区别在于它们的购买和赎回方式。ETF基金由投资者用“一篮子”股票购买,也用“一篮子”股票赎回。因此,购买和赎回ETF基金需要大量资金,一般由机构投资者完成,而个人投资者只通过股票账户进行买卖。

无论是买入和赎回LOF基金,还是买入和卖出,都要交换现金和基金份额。ETF基金都是一篮子买入和赎回的股票,所以他们的仓位可以是满仓,而LOF基金要处理基本人的赎回,一般没有满仓。

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作者: So财富

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