如何挑选优质基金?优质基金的特质都有哪些?-So财富
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如何挑选优质基金?优质基金的特质都有哪些?

如何挑选优质基金?优质基金的特质都有哪些?
如何挑选优质基金?优质基金的特质都有哪些?

如何选择优质基金?优质基金有什么特点?

普通投资者必须对优秀基金的特征有共识,即业绩好,波动小,即风险调整后回报更好。这是从数据结果可以看出的对优质基金的判断。但是这个结果背后有四个重要因素。

基金经理的投资能力、投资研究团队的稳定性、基金公司的信托责任和比率。*第一,基金经理是业绩的掌舵人,决定买什么,卖什么,什么时候买卖,从而直接影响投资组合的业绩。基金经理需要有丰富的投资管理经验,*这样才能体验不同的市场,形成稳定的投资风格和更好的风险调整收益。他可能在某一段时间内不是最好的,但长期来看他可以取得稳定的回报。其次,基金经理背后的投资研究团队需要稳定。

基金经理不是一个人,但他背后的团队可以为他提供强大的研究支持。同时,投资和研究团队应形成良好的合作关系,确保研究能够有效转化为投资成果,形成研究驱动的投资机制。

所以,研究团队的稳定和实力,投资研究团队的配合,是优质基金的保证。第三,基金公司要有受托责任,即公司在制定策略时首先要考虑投资者的利益。比如在封闭式基金中及时申购,保证基金经理执行既定的投资策略,保持业绩稳定。新产品设计和营销有相应的风险警示,并推荐给合适的人;不要用“净值对一”的方法迅速扩大基金规模;与投资者建立良好的沟通渠道,比如基金经理的工作报告简洁明了,方便投资者理解;公司内部考核机制更注重对基金经理的长期考核,避免短期考核使基金经理承担更大的风险,追求业绩,损害持有人的利益。这样更有利于基金经理的稳定。

*之后保持较低的运营费率(包括管理费、托管费、股票交易费等,会侵蚀基金的业绩。过高的股票交易成本反映出基金经理交易频繁,不利于业绩的稳定。

公共基金的资产管理规模已经缩小。资产管理规模萎缩的原因主要有两个,一是投资组合市值缩水,二是投资者赎回。其中投资组合市值缩水与市场环境有关,通常会遭遇熊市。因为市值蒸发是规模萎缩的主要原因,比如2008年市场下跌,公募基金规模大幅缩水;投资者赎回行为导致资金从公募基金流出,或者转移到公募以外的投资产品,如私募、银行理财产品等。此外,不得不说,公募基金业绩的高波动性、持续营销中一些损害投资者利益的行为、基金管理人的快速流动也造成了投资者之间的信任危机,影响了基金规模的稳定。

公共资金中的人才流动确实频繁。以基金经理为例。基金经理的平均任期为一年半。美国共同基金的基金经理平均任期为5年。行业健康发展存在三大隐患。*一是基金经理的不稳定性导致基金业绩持续性不强,投资风格不连续,损害持有人利益。其次,人才是基金管理行业的基石,尤其是基金经理的培养需要一定的时间和经验的积累。但基金经理的快速流动性导致基金经理资源相对稀缺,缩短了研究人员的培训周期,晋升为基金经理,投资业绩因资历不足而大打折扣。第三,人才的快速流动给整个行业发出了不好的信号,容易导致急功近利的心态,基金行业的健康需要员工坚守职业道德和职业精神。

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作者: So财富

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