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So财富 基金 如何申请及赎回开放式基金?封闭式与开放式基金之间有什么区别?

如何申请及赎回开放式基金?封闭式与开放式基金之间有什么区别?

如何申请及赎回开放式基金?封闭式与开放式基金之间有什么区别?插图

开放式基金如何申购赎回,持有人的权利与义务?以下小编为您整理报道。

开放式基金已成为发达国家金融市场上全球投资基金发展的主流。世界基金的发展史,从某种意义上讲,就是从封闭式基金到开放式基金的发展史。封闭式基金与开放式基金的区别,开放式基金投资有何良策?下面就随小编一起来看看!

如何申请及赎回开放式基金?

开放式基金一般不在交易所挂牌交易,主要通过基金管理公司及其指定的代销网点销售,银行作为开放式基金的代理销售渠道。投资者可以到上述营业网点办理开放式基金申购、赎回业务。

如果投资者决定投资某一基金管理公司的基金,*必须先到该基金管理公司指定的销售网点开立基金账户,以记录投资者的基金持有及变更情况。投资者申请开立基金账户时,应向销售网点提交基金招募说明书及基金契约中规定的有关资料。一般来说,法人投资者的营业执照复印件、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法人投资者的身份证、银行账号、开户印鉴卡等资料都可以作为结算凭证。

因此,投资者可以开始购买和赎回基金管理公司发行的开放式基金。投资人每次申请或赎回时,须于指定销售网点填妥申请表格,如技术条件成熟,亦可透过传真、电话及因特网发出指示。由于开放式基金的交易价格以当日基金净值为准,因此客户只能在申购时填写申购金额,等到申购当日上午基金净值公布后,才能知道实际购买的基金份额数;而在赎回时,投资者只需填写赎回份额即可。

在申购和赎回程序结束后的几个工作日内,投资者可以到销售网点打印成交确认书或成交确认书(基金管理公司通常也会将交易清单定期发给投资者)。迄今为止,整笔交易已经达成。

开放式基金持有人的权利和义务

开放式基金持有人的权利和义务,主要是根据相关的法律、法规和基金合同来确定的。根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金持有人享有以下权利:

在基金持有人大会上出席或委派代表。

第二,获得金钱的回报。

对基金的运作进行监督,了解基金的运行情况,了解基金的财务状况。

申购,赎回或转让基金单位。

取得对剩余资产的基金清算权。

第六条基金合同中规定的其他权利。

基金持有人有以下义务:

一是遵守基金契约。

缴交基金认购费及相关费用。

对基金的损失或终止承担有限责任。

不得从事有损基金及其持有人利益的任何活动;

封闭式与开放式基金的区别。

(1)时间不同。封闭式基金一般有固定的封闭期,一般为5年以上,一般为10年或15年,经受益人大会批准,可以适当延长,由主管机关批准。而开放式基金并无固定期限,投资者随时可向基金经理赎回。

(2)发行规模限制不同:封闭式基金的基金规模在招募说明书中有规定,在封闭期内,未经法定程序批准,不得再增加发行规模。开放式基金不受发行规模的限制,投资者可随时申请认购或赎回,基金的规模决定了基金的规模。

(3)基金单位的交易方式不同。在封闭期内,基金单位不得赎回,其持有人只能在证券交易所寻求第三方的帮助。开放式基金的投资者可在*次发行结束后(最多3个月)随时向基金经理或中介机构申请购买或赎回,买卖方式灵活,除*少数开放式基金以交易所名义上市外,一般不进行交易。

(4)计算基金单位的交易价格存在差异。封闭式和开放式基金除基金单位*次发行价按面值加一定百分比计算的买入费外,其他交易采用不同的计价方式。证券交易价格受市场供求关系的影响,基金的溢价或折价现象时有发生,不一定能反映基金净值。开放式基金的交易价格由基金单位净值决定,申购价一般是基金单位资产的价值加上一定的购买费用,赎回价则是基金单位净值减去一定的赎回费用,不直接受市场供求的影响。

第五,不同的投资策略。封闭式基金的基金单位数量固定,资金不减,因此基金可以进行长期投资,基金资产可以有效地按预定计划组合。因为基金单位可随时赎回,且为应付投资者随时赎回兑现,开放式基金的资产不能全部投资,更不能全部投资于长线,因此,必须维持基金资产的流动性,并在投资组合中保留部分现金及高流动性金融商品。

开放式投资建议。

不要在投资时借钱。因为长线投资难免有跌势,以免遭受利息负担和短期套牢的累累。

第二,多样化。如果你有足够的钱,你可以考虑把钱分给不同的人。因此,如果某一基金暂时表现不佳,通过多样化投资,表现不佳的基金将有可能被其他基金的出色表现所抵消。

做好长线运输准备工作。由于基金所投资的股票短期内波动较大。从长远看,如果做好长期准备,这些短期波动将在一个上升的曲线上拉长,加上专业基金经理的选股和操作,长期收益将更高。

(4)明确地了解投资基金的特点。在购买基金时,应仔细阅读基金契约、招募说明书或公开说明书等文件,并从报纸、销售网点公告或基金管理公司等正规渠道了解基金的相关信息,以确保基金的收益、风险等情况得到真实、全面的评估。

(5)定期审查投资收益。随着年龄、经济条件或投资目标的变化,投资决策应该不断更新。大部分投资赢家都是在储蓄和投资初期追求高收益,然后随着时间的推移,逐渐转向更为稳健的投资。

(6)销售不应过度频繁。开放式基金因其成本过高,已成为一种中长期投资工具,其买卖过于频繁也令其难以承受。

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作者: So财富

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