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证券投资基金有什么特点?证券投资基金常用分类方法?

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证券投资基金有什么特点?证券投资基金常用的分类方法?接下来,我给你整理一下报告。

众所周知,我们常说的基金就是这个证券投资基金。它是现代化的产物,也是投资者理财的手段之一。那么,我们今天来看看证券投资基金的特点和分类。

证券投资基金有什么特点?

作为现代投资工具,基金有以下三个特点:

1.集体投资。基金就是这样一种投资方式:巧妙地将分散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以寻求资产的增值。基金对投资的要求不高,投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量。有的基金甚至不限制投资额,完全按照份额来计算收益分配。因此,基金可以广泛吸收社会的闲置资金,聚集在一起形成巨大的投资基金。参与证券投资时,资金越雄厚,优势越明显,在降低成本方面可能享有较大投资的相对优势,从而获得规模经济的收益。

2.分散风险。该基金的另一个主要特点是通过科学的投资组合来降低风险和增加回报。在投资活动中,风险和收益总是并存的。所以,“不能把鸡蛋全放在一个篮子里”是证券投资的座右铭。但是,要实现投资资产的多元化,需要一定的资金实力。对于中小投资者来说,由于资金有限,很难做到这一点,基金可以帮助中小投资者解决这个困难。基金资金雄厚,可以在法律规定的投资范围内,对各种证券进行科学组合和多元化投资。借助资本巨大、投资者众多的公有制,每个投资者面临的投资风险变小。另一方面,利用不同投资对象之间的互补性,达到分散投资风险的目的。

3.专业理财。基金实行专家管理制度,这些职业经理人经过专门培训,具有丰富的证券投资和其他项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的紧密联系,运用先进的技术手段分析各种信息资料,能够对金融市场各品种的价格变化趋势做出相对正确的预测,在很大程度上避免投资决策失误,提高投资成功率。对于那些没有时间、不熟悉市场、没有能力研究投资决策的中小投资者来说,投资基金实际上可以获得市场信息、投资经验、金融知识和操作技术方面的专家优势,从而尽可能避免盲目投资带来的失败。

证券投资基金常用分类方法。

(1)根据是否可以改变规模和交易方式,可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金在国外也被称为共同基金,它与封闭式基金一起构成了基金的两种基本运作模式。封闭式基金有固定期限,期限内基金规模固定,一般在证券交易所上市交易。投资者通过二级市场买卖基金单位。开放式基金是指基金规模不固定,基金单位可以随时向投资者出售或应投资者要求回购的运作模式。

(2)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和衍生证券基金四类。股票型基金以上市股票为主要投资对象;债券基金主要投资于政府债券、公司债券等固定收益证券;货币市场基金主要投资短期政府债券、银行票据、商业票据等货币市场工具;衍生证券基金主要投资于期货、期权等金融衍生证券。

(3)根据投资方式的不同,可分为*投资基金和*投资基金。积累*投资基金积累*投资,目标是获得超过业绩基准的超额回报;消费*投资基金又称指数基金,是指被动跟踪某个市场指数,旨在获取某个市场的平均收益。

(4)股票型基金根据投资对象的规模可分为大盘股型基金、中盘股型基金和小盘股型基金。对于这三类基金的分类,不同市场有不同的分类标准。在美国市场,大盘股基金主要投资于总市值超过50亿美元的上市公司;中盘股票基金主要投资于总市值在10亿至50亿美元之间的上市公司;小盘股基金主要投资总市值不到10亿美元的上市公司。国内证券市场有一种通用的分类方法,对大盘股、中盘股、小盘股的定义如下:股票按流通市值排序,累计流通市值前30%为大盘股;累计市值中有40%的股票为中盘股;累计流通市值后的股票有30%是小盘股。

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作者: So财富

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